I fondi etici rientrano nella categoria degli investimenti socialmente responsabili, vale a dire quegli investimenti che si caratterizzano per il rispetto di criteri sociali, ambientali o etici nella selezione dei titoli, senza rinunciare a una corretta gestione finanziaria.
Il patrimonio di tali fondi è quindi investito in titoli azionari di emittenti che risultano conformi ai requisiti di eticità e di responsabilità sociale, emittenti che UBI Pramerica individua con il supporto di E. Capital Partners, la società di consulenza indipendente, leader in Europa per la finanza etica.
In particolare, ad esempio, sono valutate positivamente società che realizzano performance sociali e ambientali di rilievo, con regole di governance chiare e trasparenti, che rispettano i diritti umani; di contro sono valutate negativamente quelle coinvolte nella fabbricazione o commercio di armi e di prodotti nocivi per la salute, di impianti per la produzione di energia nucleare, attive nel settore degli OGM.
| Fondo |
Indicatore sintetico di rischio/rendimento* |
UBI Pramerica con il proprio fondo etico si impegna a sostenere enti e associazioni che perseguono iniziative benefiche devolvendo a esse, ogni anno, un importo pari al 5% delle commissioni di gestione del fondo.
Nel corso degli anni UBI Pramerica ha destinato il 5% delle commissioni di gestione del fondo a:
2010: Cesvi Cooperazione Sviluppo Onlus
Save the Children
2009: Cesvi Cooperazione Sviluppo Onlus
Save the Children
2008: Cesvi Cooperazione Sviluppo Onlus
Associazione Italiana contro le Leucemie - linfomi e mieloma Onlus (AIL)
Save the Children
2007: Cesvi Cooperazione e Sviluppo Onlus di Bergamo per la campagna "Fermiamo l'AIDS sul nascere"
2006: Associazione Lombarda Fibrosi Cistica Onlus di Milano
* L'indicatore sintetico di rischio/rendimento è un indicatore numerico basato sulla volatilità, distinto in sette classi (da "1" a "7"), che si propone di fornire un'indicazione semplice della rischiosità relativa a un fondo. L'indicatore sintetico di rischio/rendimento è stato determinato in funzione della variabilità dei rendimenti settimanali (volatilità), conseguiti dal fondo negli ultimi cinque anni.
Avvertenza: prima dell’adesione leggere il Prospetto disponibile presso la sede amministrativa di UBI Pramerica SGR, la sede della banca depositaria e le sedi dei soggetti collocatori ed è consultabile nella sezione "Prospetti e documenti" del sito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Si raccomanda la lettura dell'ultimo rendiconto annuale della gestione per un maggior dettaglio informativo in merito alla politica di investimento concretamente posta in essere dal fondo.